违法发放贷款罪认定标准是什么？

发布时间：2025-01-01 22:35

　　违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。

　　网友咨询：

　　违法发放贷款罪认定标准是什么？

　　陈清律师解答：

　　违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也能构成本罪。违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。

　　陈清律师补充：

　　区分违法发放贷款与挪用资金罪应考察犯罪行为是职务行为还是个人行为。违法发放贷款行为与银行的职务性相关，表现为虽然违反相关法律规章，超出法定权限和违反法定程序，但本质上仍是一种贷款行为，属于银行使用资金的职务行为。挪用资金行为是擅自超越职权的个人行为，即不经合法批准擅自动用单位资金或者客户资金归个人使用。

　　【法律依据】

　　《中华人民共和国刑法》

　　第一百八十六条　【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

　　银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

　　单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

　　关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

陈清律师

江苏博事达律师事务所高级合伙人，曾获江苏省直律师事务所先进个人荣誉称号。武汉大学本科毕业，中国政法大学在职研究生。执业22多年，擅长处理公司法务和房产、建设工程、融资借款等各类民商事法律纠纷。

特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

男歌手被“行政拘留”，名字从跨年晚会节目单中消失